De acuerdo con el estudio The Financial Future is Female, realizado por S&P Global, se estima que para 2020 el control de las mujeres sobre la riqueza convertible del mundo rondaba cerca de los 72 billones de dólares, aumentando así, la influencia de las mujeres como inversores en los mercados financieros mundiales, y por ende, también en los mercados nacionales.

Una cifra nada despreciable que, de alguna manera, refleja la creciente participación de la mujer en un campo tradicionalmente de hombres.

Si bien, tradicionalmente la mujer es vista como una excelente administradora de las finanzas del hogar, se tiene la percepción de que, al momento de invertir, realmente sus habilidades no son buenas. Ante ello, la psicóloga y experta en patrimonio Kathleen Burns Kingsbury, indica que las mujeres son igual de hábiles que los hombres, solo que tienen un enfoque diferente.

Una de las consideraciones que tienen las mujeres se centra en el marco ESG (ambiente, sociedad y gobernanza) de la compañía, emprendimiento o producto en la que desean hacer su inversión. De acuerdo a data recogida por la firma Morgan Stanley entre 2015 y 2017, las féminas se encuentran más interesadas en acciones que reflejen sus valores fundamentales y que tengan un impacto social o ambiental positivo a largo plazo.

Más allá de la visión filantrópica con la que pueda interpretarse este aspecto, refleja una voluntad de causar impacto y hacerse escuchar mediante su decisión y, además, hacerlo en algo que refleje de alguna manera su identidad y sus principios.

La temporalidad es otro aspecto bastante interesante al momento de invertir.

Según un informe de Credit Suisse de 2020, las mujeres tienden a inclinarse por inversiones con tasas de retorno consistentes en el largo plazo, combinando así la planificación y constancia que pueda tener a lo largo del tiempo para obtener una estabilidad económica para tiempos futuros.

Adicionalmente, las mujeres indagan con mayor rigurosidad en la volatilidad de los mercados, lo que les permite, una vez tomada la decisión, llevar con mayor estabilidad en su cartera de inversiones.

Al momento de invertir, las opciones son múltiples, variadas y para todos los gustos, tanto en referencia a sectores como a niveles de riesgo. Sin embargo, existen algunos temas que resaltan en el caso de las inversionistas.

Bienes raíces

De acuerdo con el Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI) de México, el sector de servicios es en donde más mujeres laboran, destacando de manera particular el sector inmobiliario, donde se calcula que el 50% de los profesionales son mujeres.

Escenarios similares se repiten al momento de hablar de bienes raíces en diferentes países de América Latina, y siendo un sector tan importante, es de esperar que las mujeres quieran participar en él. Para la autora de Rich Thinking, Barbara Steward, la participación de las mujeres como inversionistas hormigas en el área inmobiliaria ha ido creciendo con los años hasta incluso superar en cantidad al inversionista tradicional.

Si bien pudiese no ser la primera opción para muchas mujeres por la gran suma de capital que esto puede significar, este tipo de inversión representa estabilidad a largo plazo, cosa que resulta atractivo y ofrece un control más directo de lo invertido, con una rentabilidad atractiva mediante la generación de ganancias gracias a alquileres y demás actividades comerciales, flujo de caja estable, y ventajas fiscales dependiendo del mercado.

Así mismo, los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT, por sus siglas en inglés) ofrecen una forma de invertir en bienes raíces sin tener que poseer, operar o financiar propiedades, por lo que resultan una opción con baja inversión de capital y tasa de rendimiento interesante.

Crowdfunding

Esta herramienta de financiamiento que se ha potenciado durante la pandemia por COVID-19, ofrece una alternativa no solo para emprendedores que no lograr obtener fondos y préstamos por los medios tradicionales, sino, además, resulta una opción viable al momento de querer invertir, ya que no necesita una gran cantidad de dinero para comenzar.

Este modelo de financiamiento colectivo ofrece gran cantidad de opciones para el inversor, por la gran cantidad de emprendimientos en diversas ramas que existen. Adicionalmente, en el caso de las mujeres, les permite incursionar en actividades de inversión (y emprendimiento) de una manera más sencilla y accesible.

De acuerdo al estudio Women Unbound. Unleashing Female Entrepreneurial Potential dirigido por la consultora PwC, a nivel mundial las mujeres marcan la diferencia en el crowdfunding. Si bien los hombres usan el crowdfunding semilla más que las mujeres, las mujeres tienen más éxito que los hombres.

Se estima que el 17% de las campañas dirigidas por hombres alcanzan su objetivo financiero, en comparación con el 22% de las campañas dirigidas por mujeres. En general, las campañas dirigidas por mujeres tuvieron un 32% más de éxito en alcanzar su objetivo de financiación que las dirigidas por hombres en una amplia gama de sectores, geografías y culturas.

Para PwC, “el éxito del crowdfunding femenino contrasta radicalmente con los mecanismos de financiación establecidos para la creación y el crecimiento de empresas en los que las empresas dirigidas por mujeres continúan enfrentando barreras para acceder a la financiación”.

nversión de impacto

La inversión de impacto incorpora tanto las métricas financieras tradicionales como los factores ambientales, sociales y de gobernanza con una magintud en aumento. De acuerdo a la fundación US SIF: The Forum for Sustainable and Responsible Investment, a principios de 2020, se invirtieron $ 17.1 billones en activos ESG en los Estados Unidos, un aumento de 42% a la cifra invertida en 2018.

De hecho, la inversión ESG fue una de las estrategias de inversión responsable más populares, y representa un tercio de todos los activos administrados en los Estados Unidos, y en el que las mujeres tienen un rol destacado.

Usualmente, las mujeres toman decisiones financieras basadas en lo que es mejor para su entorno, por lo que alinean sus decisiones en lo que consideran será beneficioso a largo plazo para todos, por ello, no es de sorprender que resulte las inversiones de impacto continúen creciendo. Según Green Money Journal, el 90% de las mujeres millennials consideran que los problemas sociales y ambientales son muy importantes para ellas e impulsan su toma de decisiones.

Siguiendo esta misma línea, según la data recabada por Morgan Stanley, al momento de inclinarse por alguna tendencia a la hora de invertir, el 84% de las mujeres indicó interés por hacerlo en inversiones sostenibles, mediante empresas o proyectos que incluyan prácticas socio ambientales y que, además, incluyan dentro de su misión, un marco ético con el que se sientan identificadas.

hecho por mujeres

Una tendencia apoyada por el crowdfunding es el de mujeres invirtiendo en mujeres mediante el apoyo a emprendimientos, creación de fondos, apoyo al crecimiento de mercados femeninos y apoyo a empresas creadas por mujeres o que ofrecen productos y servicios para resolver las necesidades en un área determinada de la vida diaria de las féminas.

Un ejemplo de ello, es la organización Investing in Women, que se asocia con inversores de impacto para fortalecer el acceso a la financiación de las pymes que son propiedad de mujeres y están dirigidas por mujeres en Indonesia, Filipinas y Vietnam, para construir un entorno de inversión más inclusivo a nivel mundial.

A través de inversiones directas, asesoramiento en materia de género y apoyo operativo, Investing in Women trabaja con inversores de impacto en financiamiento de inversiones, soporte operativo, generación de conocimiento y generación de ecosistema con lentes de género.

Cada vez son más las mujeres que deciden comenzar a invertir, y el cambio generacional tiene mucho que ver con esta tendencia.

De acuerdo a Barbara Steward, reconocida experta en finanzas personales, las mujeres millennials, o más jóvenes, están empezando a usar plataformas de ‘social trading’ en sus propias redes sociales para educarse sobre el dinero…”.

En sintonía con lo mencionado por Steward, el estudio del 2017 de Accenture Capital Market llamado Millennials & Money, el 40% de las mujeres millennials coinciden en que “invertir es para personas como yo”, en comparación al 28% de las Baby Boomers.

Y es que, las millennials tienen una visión completamente diferente a las de sus madres, tías o abuelas, y enfocan sus carreras y capital de manera que a largo plazo les genere no solo estabilidad y un retiro con independencia económica, o, sino que más allá de una inversión con un estricto rendimiento financiero generen valor e impacto (tanto para ellas como para su entorno, recordando que el impacto social positivo y el marco ESG es de gran importancia para este grupo demográfico).

Además de esa perspectiva diferente que posee dicho grupo de mujeres, se le suma el factor de herencia intergeneracional.